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2010年下半年银行从业资格考试个人理财精讲班讲义

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个人理财精讲班第1章讲义

第一讲概述

主要内容:

一、银行业从业人员资格认证(CCBP)考试介绍

二、个人理财考试介绍

三、辅导计划

四、个人理财概述

内容讲解:

一、银行业从业人员资格认证考试介绍

1. CCBP考试的意义:

推动中国银行业从业人员资格认证制度建设,是中国银行业发展史上的一件大事,将有助于提高银行从业人员素质,促进银行业员工培训的规范化,提升中国银行业的服务水平和整体竞争能力,推动中国银行业的稳健发展。

2.认证环节:

资格标准:年满18岁、高中毕业具有民事行为能力

考试制度:每年两次考试;考试科目采用模块化结构,具体分为公共基础科目和相关专业科目

资格审核:根据从业记录进行资格审查

继续教育

二、个人理财考试介绍

1.个人理财在中国兴起的背景

需求角度:收入水平提高 - 居民平均消费水平提高 - 储蓄增加 - 多样化投资需要风险收益匹配 - 专业化和分工

供给角度:金融市场发展 - 金融工具多样化

政策角度:分业经营 - 混业经营 - 银行利润新增长点

十七大首次提出 - “创造条件让更多群众拥有财产性收入”,“创造条件”是指多拓展渠道、多提供机会;“更多”意味着覆盖面更广;“群众”就是居民;“拥有”就是合理合法拥有;“财产性收入”是指各方面的财富,涉及到诸多金融理财方式理论支持:生命周期、投资组合、财务管理、市场营销

2007诺贝尔经济学奖 - 机制设计理论 - 个人理财

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